تعلّم كيف ‹ 💼 شغل ومشاريع
💵 التدفق النقدي: لماذا تنهار المشاريع
لماذا يفشل مشروع رابح بسبب نقص السيولة، وما هو التدفق النقدي، وكيف تعمل توقعًا شهريًا بسيطًا، وطرق تحسين السيولة: التحصيل، المخزون، الموردين، والاحتياطي.
الربح ≠ النقد في يدك
قد يكون مشروعك رابحًا على الورق، لكنك لا تملك نقدًا لدفع الإيجار والرواتب، لأن العملاء لم يدفعوا بعد، أو لأن مالك محبوس في بضاعة لم تُبع. هذا سبب شائع لإغلاق المشاريع الصغيرة.
ما هو التدفق النقدي؟
- الداخل: كل نقد يدخل فعليًا: مبيعات كاش، تحصيل من عملاء، تمويل.
- الخارج: كل نقد يخرج فعليًا: إيجار، رواتب، موردين، فواتير، أقساط.
- الصافي: الداخل - الخارج. إذا كان سالبًا لعدة أشهر، فأنت في خطر.
جدول توقع بسيط
في إكسل، اعمل جدولًا للأشهر الستة القادمة:
- الرصيد أول الشهر.
- + النقد المتوقع دخوله (بواقعية: متى سيدفع العملاء فعلًا؟).
- - المصاريف المتوقعة.
- = الرصيد آخر الشهر (وهو رصيد أول الشهر التالي).
أي شهر يظهر فيه رصيد سالب = تحذير مبكر لتتصرف قبله.
طرق تحسين السيولة
- التحصيل: مقدم عند الطلب، فواتير فورية، ومتابعة المتأخرين بلطف وحزم.
- المخزون: لا تشترِ أكثر مما تبيع في فترة معقولة؛ المخزون الراكد مال مجمد.
- الموردين: تفاوض على مهلة دفع أطول.
- المصاريف الثابتة: أجّل غير الضروري، واستأجر المعدات بدل شرائها في البداية.
- الاحتياطي: احتفظ بنقد يغطي 3 أشهر من المصاريف الثابتة على الأقل.
- افصل مال المشروع عن مالك الشخصي.
علامات خطر
تأخير رواتب، أو دفع الموردين متأخرًا باستمرار، أو الاقتراض لتغطية مصاريف تشغيل عادية.